Binance fue denunciada en EU con cargos muy delicados; los efectos en las criptomonedas no se hiceron esperar.
Las criptoinversiones siguen como operaciones de alta volatilidad y, por lo tanto, de riesgos elevados. No es algo novedoso, pero sí algo que de vez en vez nos recuerda los sucesos en este tipo de mercados o en algo relacionado con los mismos.
Este lunes se dio un episodio más cuando el gigante de intercambio de criptodivisas, Binance, fue demandado por la autoridad financiera estadounidense, no es poca cosa y puede ser el principio del fin para este jugador del mercado más volátil y riesgoso del planeta.
Este lunes la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) presentó 13 cargos contra Binance, se trata de la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo; también demandó a su consejero delegado, Changpeng Zhao (CZ).
La SEC acusa a la empresa y su CEO de delitos como mezclar los fondos de los clientes, desviarlos a cuentas bajo el control de Changpeng Zhao (CZ), falsear las cifras del negocio y mentir sobre los mecanismos de seguridad internos, entre otros.
Según la SEC, Zhao y su compañía fraguaron una extensa red de engaño, de conflictos de intereses, falta de transparencia y una premeditada elusión de la ley.
Según la SEC, en su documento difundido este lunes, pese a que la plataforma tenía prohibido operar en Estados Unidos, tanto la empresa como el consejero delegado se saltaban sus propias normas para permitir realizar transacciones a los clientes que eran más rentables para el negocio.
Por si fuera poco, la división nacional de la compañía, Binance US, estaba totalmente en manos de Zhao, aunque mentía diciendo que era una entidad independiente.
Pero la SEC hace una acusación todavía más grave al incluir una demanda por el delito por mezclar los fondos de los clientes y desviarlos a voluntad de la firma o de CZ, algo sumamente castigado por las leyes estadounidenses.
Según la SEC, parte del dinero de los usuarios se ha enviado ilegalmente a Sigma Chain, una sociedad propiedad del fundador de la plataforma. También hay acusaciones sobre las cifras y los volúmenes que la empresa manejaba.
La acusación es muy seria; de hecho, el mercado de las criptodivisas se cimbró ayer debido a que la empresa es una de las más grandes del mercado y administra una cartera de riesgos significativa.
Según la SEC, Binance tiene 62,500 millones de dólares en su cartera de criptoactivos, cantidad suficiente para generar un colapso y algo más si el dinero era mal administrado, como al parecer sucedía ya que la SEC acusa a empresa y dueño de traspasar fondos de forma irregular dentro de la misma y también a otras, entre ellas una identificada como Merit Peak, controlada por el mismo dueño.
Mentir a los clientes sobre los propios controles internos, presuntamente poco fiables y opacos, es otro de los supuestos delitos. Binance no estaba registrada en Estados Unidos ni contaba con licencia para prestar servicios con criptomonedas, ante lo que la SEC ya tomó acciones.
La demanda presentada por la SEC es en el fondo un nuevo y duro golpe a la confianza en los criptoactivos, específicamente para las criptomonedas. Lo anterior, después de la caída de FTX, desplome que además se produjo en pleno proceso de alza de tasas de interés en Estados Unidos, generando más desconfianza y magnificando el colapso.
Las consecuencias del proceso legal contra Binance no se hicieron esperar, el precio del Bitcoin rompió los 26,000 dólares, mientras que la cotización de ether se precipitó a menos de 1,800 dólares, los dos principales criptoactivos. Al menos hasta el momento la capitalización del mercado aguanta sobre el billón de dólares, pero es un golpe serio.
Como sabemos, el mundo de las criptomonedas es altamente riesgoso, y pueden invertir en este mercado cualquier persona, desde todas partes del mundo.
En el caso del mercado mexicano no existen cifras oficiales que reflejen cuál y cuánto es la exposición al riesgo de los inversionistas que viven en nuestro país.
Lo que nos debe quedar claro cuando decidimos invertir en este mercado, es que el nombre del juego se define con una sola palabra: volatilidad.
La demanda de la SEC en contra de Binance, en Estados Unidos, simplemente es un aviso de que las autoridades regulatorias en general tienen mucho camino por andar para proteger los recursos de los clientes, en un mercado que es universal, con muchas más vertientes, altamente líquido ante por medio de procesos tecnológicos, y siempre muy riesgoso por esencia operativa.
Binance es una plataforma global, también está en español y los inversionistas mexicanos tienen acceso a este tipo de operaciones. Sin embargo, a diferencia de Estados Unidos, aquí la autoridad reguladora no parece estar investigando la operación de la plataforma ni mucho menos. Los inversionistas mexicanos deberán cuidarse solos, por ello no se les olvide cuál es el nombre del juego: Volatilidad y alto riesgo.
