El Grupo Peak, dirigido por Arturo González Cantú y Víctor Hugo Sepúlveda, que se dedicaba a ofrecer inversiones sin autorización de las autoridades, se declaró en quiebra la semana pasada. Los fundadores desaparecieron y se llevaron más de 800 millones de pesos de sus clientes.

A través de una reunión vía Zoom, a la que los fundadores no se presentaron, la empresa se declaró en quiebra. En este caso, persistió la falta de transparencia para saber cómo se emplearon los recursos, mientras que los directivos cesaron sus comunicaciones. Incluso los trabajadores de Peak desconocen los detalles sobre sus liquidaciones ni sobre el destino de los recursos de los inversionistas, como recopila Stephanie León, de Vanguardia.

Los afectados dijeron que González Cantú compartía en sus redes sociales fotos de autos y relojes lujosos, lo que atrajo la atención para entregarles recursos que supuestamente serían invertidos con altos márgenes de rentabilidad. También organizaban cenas y desayunos de lujo para atraer a más inversionistas en San Pedro de los Garza, Nuevo León.

¿Cómo operaba Grupo Peak?

El Grupo Peak manipulaba a los inversionistas estafados bajo la promesa de entregarles lo invertido “en especie”, en forma de terrenos y otros bienes, además de amenazarlos de perder la oportunidad de recuperar sus recursos si denunciaban o hablaban con medios de comunicación, según reporta Sanjuana Martínez en La Jornada.

Por su parte, Víctor Amaro, de info7, encontró que la gama de personas estafadas por el grupo Peak fue de pasantes de medicina por 20,000 pesos mexicanos, hasta inversionistas millonarios canadienses. Amaro señala que el mínimo de inversión eran 20,000 pesos, con la promesa de retornos de hasta el 22% anual.

David Cázares, de info7, reportó que las oficinas de Grupo Peak se encuentran abandonadas, y que incluso se fueron dejando un adeudo por la renta de las oficinas. La empresa estuvo instalada en la plaza UMA durante los últimos cuatro años.

González Cantú y Sepúlveda fueron denunciados por fraude ante la Fiscalía General de Justicia de Nuevo León. Las denuncias se encuentran aún en proceso de integración.

¿Cómo evitar un fraude en servicios de inversión?

• Es importante revisar que la empresa esté debidamente constituida y dada de alta ante el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la Condusef. Esto permitirá saber que la empresa tiene autorización de las autoridades para captar recursos del público e invertirlos. El sector financiero tiene múltiples mecanismos para prevenir la malversación de fondos y el lavado de dinero, es importante mantenerse dentro de él.
• Revisa los contratos de inversión, que deben darte expectativas como cliente y como inversionista. Los defraudadores no siempre dan contratos, y cuando entregan, están escritos en un lenguaje cuestionable.
• Desconfía si ofrecen rendimientos por encima de la tasa de interés de referencia. A los negocios formales les cuesta competir con las tasas que ofrecen de forma segura los bonos del gobierno. Algo grita fraude cuando las ganancias que una inversión ofrece están por encima de este nivel, de forma garantizada y “sin riesgos”.
• Si piden reclutar a más personas para obtener ganancias, membresías, cursos o pertenencia a un club de inversionistas, es la señal de que se trata de una pirámide financiera.
• Finalmente, si los fundadores son muy visibles y presumen vidas lujosas para atraer la atención, es una señal de que estás ante un fraude.

Omar Raya León Sociólogo (FCPyS-UNAM) y especialista en historia del Pensamiento Económico (FE-UNAM). Escribo sobre eventos macroeconómicos, mercados financieros y finanzas personales.