A pesar de las advertencias emitidas por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), numerosos inversionistas han sido defraudados por el esquema piramidal de Billions Trade Club. Esta plataforma, prometía rendimientos extraordinarios a través de supuestas inversiones en criptomonedas y mercados financieros. Ahora, según reportes, ha dejado a miles de personas en México y otros países sin sus ahorros.

Inversionistas caen en esquema piramidal de Billions Trade Club pese a alertas de Condusef 

Billions Trade Club operaba bajo un modelo piramidal, donde los rendimientos de los inversionistas iniciales se financiaban con las aportaciones de nuevos participantes. Según Reporte Índigo, este tipo de estructura es insostenible a largo plazo, ya que depende constantemente de la entrada de nuevos fondos para mantener los pagos prometidos.

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Alertas de la Condusef sobre Billions Trade Club

Desde julio de 2024, la Condusef alertó sobre las operaciones de Billions Trade Club, señalando que no estaba autorizada para ofrecer servicios financieros en México y que las criptomonedas no son consideradas dinero, por lo que su valor puede perderse.

A pesar de estas advertencias, la promesa de altos rendimientos atrajo a numerosos inversionistas.

Colapso de la plataforma

En julio de 2024, Billions Trade Club dejó de realizar pagos a sus inversionistas, generando pánico entre los participantes que intentaron, sin éxito, retirar sus fondos. La falta de pagos evidenció la naturaleza fraudulenta del esquema, afectando a más de 36,000 personas en varios países.

Investigaciones en curso

Las autoridades mexicanas han iniciado investigaciones para identificar a los responsables detrás de Billions Trade Club. Como retoma Infobae, una empresa mexicana con sede en Guadalajara, Top Legacy Company, ha sido señalada por su relación con el esquema financiero no regulado. 

Fundada en abril de 2022, promovió una entidad con sede en un paraíso fiscal, lo que levantó sospechas sobre la legalidad de sus operaciones.

Miles de personas han perdido sus ahorros debido a este fraude. La promesa de rendimientos rápidos y elevados llevó a muchos a invertir sin considerar los riesgos asociados, especialmente en plataformas no reguladas y sin respaldo legal.

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Recomendaciones para evitar fraudes

La Condusef recomienda a los ciudadanos verificar la autenticidad y regulación de las entidades financieras antes de invertir. 

Es esencial desconfiar de promesas de rendimientos elevados en poco tiempo y sin riesgo, ya que suelen ser indicativos de esquemas fraudulentos.

Este caso destaca la importancia de la educación financiera y la precaución al invertir en plataformas no reguladas. A pesar de las advertencias de las autoridades, la búsqueda de ganancias rápidas llevó a muchos a caer en este esquema piramidal, resultando en pérdidas significativas.

Equipo Editorial El equipo editorial de EMPRENDEDOR.com, que por más de 27 años ha trabajado en impulsar el emprendimiento.